Qué es el lavado de dinero y cómo funciona

 

qué es el lavado de dinero y como funciona

El lavado de dinero también es conocido como el blanqueo de capitales, y es considerado así cualquier actividad financiera o económica realizada intencionadamente con el fin de blanquear u ocultar un producto procedente de actividades ilegales.

Es decir, la conversión, la transferencia, adquisición, posesión o utilización de bienes, sobre los derechos de dichos bienes que provienen de una actividad delictiva o de la participación en dicha actividad ocultando o encubriendo la verdadera naturaleza, origen, ubicación, disposición, movimiento o propiedad de dichos bienes con la intención de evadir la acción de las autoridades con una visión para el futuro disfrute del producto de manera ilegal.

La razón para protegerte contra el lavado de dinero

El sistema de protección contra el lavado de dinero es la fundación, en primer lugar, una relación complementaria entre el interés público, la seguridad en la economía y el sistema financiero en particular, y por su génesis, en la búsqueda del principio de garantía de la igualdad oportunidades para todos los ciudadanos.

Esta lectura permite una comprensión clara de la importancia de Gobierno sobre la necesidad de garantizar la integración de sistema financiero, con el tamaño y la complejidad de mantener a raya la desconfianza de sus grupos de interés por razones tales como el blanqueo de dinero, por lo que la formación y la financiación de ahorro lícita que se hagan de una manera eficiente, y el acceso regular al público en general sin miedo a las operaciones ilegales y, por lo tanto, el desarrollo económico y social, como se ha mencionado, por supuesto, el arte. 101 de CRP.

El interés público en la formación de ahorro y su captura, entre otras cosas, justifica la defensa de la confianza en el sistema financiero, el propio gobierno y la protección de los inversores / ahorradores.

Todo en la medida en que las vidas empresa del sistema financiero y de inversión requiere una disciplina que regular de manera efectiva la seguridad económica y jurídica de las operaciones y proteger a los actores y las operaciones lícitas en el sistema financiero antes de la distorsión de sus expectativas de que puedan afectar a su confianza en el sistema de ahorro y la inversión y la legalidad de su negocio.

Esto requiere, entre otras medidas, que salvaguardar el uso del sistema económico y financiero para el blanqueo de dinero, tratando de no sólo combatir el crimen detrás del blanqueo, sino también tratando de no defraudar las expectativas de los inversores y ahorradores, la prevención de una crisis ruinosa confianza en el sistema financiero, la economía y la sociedad misma.

El proceso de lavado de dinero

En general, el proceso de lavado de dinero se divide en tres pasos:

  • Colocación, que consiste en la colocación de los bienes, los derechos sobre dichos bienes y / o producto resultado de estas mercancías procedentes de actividades ilegales en el circuito financiero o económico, a través de una actividad económica o financiera considere legal;
  • Capas (estratificar) que consiste en la estratificación de estos bienes, derechos y / o el producto de dichos bienes mediante la realización de operaciones sucesivas y complejas con el objetivo de transformar y ocultar, disociado de los bienes, derechos o productos de estas mercancías ilícitas de la fuente de la delincuencia creando así una red de una forma tan compleja que desde un cierto punto hace que sea imposible identificar su origen. Por lo general, es en esta etapa que se utilizan cuentas “offshore” para ocultar y disimular y separar los bienes, derechos y producto o de dichos bienes de las actividades ilegales de esas actividades;
  • La integración, que es el último paso del proceso es la integración de estos bienes, derechos y / o el producto de dichos bienes de nuevo en la manera legítima circuito económico y financiero para ser asimilado junto con todos los demás activos y otras actividades económicas y financieras del sistema con una visión para el futuro disfrute del producto como si hubiera sido obtenido legalmente.

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